上一篇文章對證券交易做了大致的介紹，大家對證券有了初步的了解。這篇文章帶你了解柜臺系統。

根據國內監管要求，客戶不能直接接入交易所系統，必須通過證券公司(券商)的系統，即柜臺系統。

交易柜臺是連接到交易所的下單系統。交易指令通過券商交易柜臺發送到交易所，再由券商交易柜臺將交易所的委托回報和交易回報反饋給投資者。

證券公司會有幾套柜臺系統，按功能分為：

柜臺系統又稱一般交易柜臺、集中交易系統、場外交易市場，是券商接受個人和機構交易委托后向交易所提供的交易系統。主要是為一般投資者提供的，是券商的核心系統。用于連接上海證券交易所和深圳證券交易所的股票交易，屬于場內市場。

普通散戶使用集中交易柜臺。集中式柜臺系統架構主要基于傳統的關系數據庫模型，事務延遲高，并發性低。

國內券商柜臺廠商主要有恒生電子、鄭錦股份、華銳、頂點軟件、GenNet、金仕達、寬銳等公司。

作為證券公司的核心系統，柜臺系統的更換頻率非常低。我理解這個行業只有一個大的更新。從分散交易到總部集中交易，恒生和金中市場份額相當，市場份額達到80-90%。apex從事的是幾家排名靠前的券商的業務，而Kingstar從事的是排名在50名左右的券商，市場份額相對較低。當然，一些證券公司建立了自己的柜臺系統?，F在，中泰XTP和中信做得更好。

在行業發展初期，大部分券商的柜臺系統都是部署在各地營業部，各自有獨立的柜臺系統服務器，然后都集中在券商總部。每個經紀人租用一個專門的機房/使用本地機房的服務器部署柜臺系統。

快速交易柜臺主要面向機構客戶和高凈值個人客戶。系統架構進化到內存交易，交易速度更快。知名的量化私募主要是利用快速交易柜臺進行交易。

快速交易柜臺主要是程序化交易客戶和經紀公司的快速交易通道，通常只提供基本的交易功能。不同券商的快速交易柜臺支持不同的交易功能?；竟δ馨ㄎ猩陥蟆⑽惺湛?、交易收款、撤銷申報。同時需要支持上海主板、上海科技創新板、深圳主板、深圳中小板、深圳創業板的可轉債，以及逆回購中的基礎業務類型。

快速交易柜臺目前券商主要采購金融IT供應商的系統，少數有自主研發的快速柜臺，如中泰XTP、華寶LTS、招商XSP等國內主要的快速交易柜臺系統有：

機構交易柜臺主要是券商用來服務公募基金、銀行理財經理等大型金融機構。

本文主要介紹集中交易柜臺系統，隨后專門文章介紹快速交易柜臺和機構交易柜臺。

柜臺系統是為了滿足經紀業務而設計的，所以承載了很多業務功能。大致可以分為：交易報價制度、登記結算制度、做市商制度、經紀人制度、產品管理制度。

交易報價系統負責場外交易平臺所有產品的發行、交易和轉讓的撮合，以及相關產品的市場發布和信息披露。

在設計中參考了上海證券交易所、深圳證券交易所等國內股票市場的角色，主要實現了證券公司自行設計的交易系統在軟件系統中的實現。

作為證券公司統一的股份和股份登記結算機構

做市商系統是指場外交易市場中做市商使用的操作管理終端。根據做市商對應的場外交易業務做市商制度，通過系統對上市產品按照做市要求進行雙邊報價，并對其持倉和庫存進行管理。

采用做市商或報價公司制度時，實現了對做市商驅動權和做市義務的管理，以及對證券公司做市義務的監管。

經紀人制度是指為所有參與場外交易市場的普通客戶提供經紀服務的制度。包括賬戶管理、交易委托、清算管理三大功能。

主要由經紀業務系統和股份公司管理系統組成。負責股份公司的客戶管理、資金管理、股票管理、市場披露、委托管理、信息管理。

產品管理系統是場外交易平臺的基礎中樞，負責提供產品信息的統一管理，可以提供統一的產品視圖、產品供應和產品銷售支持。

證券公司柜臺交易系統包括交易中心、登記托管中心、產品銷售中心等組成部分，支持報價、集合競價、連續競價等多樣化交易模式，滿足各類產品的創設、登記、托管、銷售、交易、清算等需求。

業務支撐系統包括分銷調撥管理和銷售管理兩部分，涵蓋自有產品和外部產品的業務支撐。

1)發放和轉移管理

提供類似注冊公司和交易所的功能系統。主要承擔自營產品的場外推薦、登記存管、交易結算、市場監管、做市和經紀等職能。

2)銷售管理

為每個業務產品提供主要的業務流程管理支持。包括產品管理中心、銷售流程管理、適當性、風險控制、財富管理等主要功能。

集中柜面系統是為了滿足經紀業務而設計的，所以承載了很多業務功能。柜臺系統的功能模塊根據支付情況而有所不同，也可以根據證券公司的需求進行開發，提供給投資者。

業務主要包括：賬戶業務、資金業務、證券交易業務、信貸交易業務、基金代銷業務、清算業務、查詢業務、理財產品銷售、現金余額理財業務、其他管理功能。

1)賬戶業務

您可以為客戶開立和關閉賬戶，管理業務權限，并處理相關交易。

適當性管理、合規報送等。

2）資金業務

早期通過銀證轉帳實現，后來全面實行了客戶保證金三方存管制度。

3）證券交易業務

處理投資者提交的各類交易指令，按照交易規則進行資金和證券的處理，并實現與交易所的委托和成交指令的對接。

4）信用交易業務

2010年證監會推出融資融券業務試點，投資者可以通過向證券公司融資買入股票，也可以融券賣出股票，實現了杠桿交易，系統需要按照信用交易的業務規則處理各類交易指令。

5） 基金代銷業務

投資者可以通過證券賬戶購買開放式基金產品，系統處理投資者的產品申購贖回指令，并實現與相應基金公司的指令交互和資金、份額結算。

6）清算業務

負責與交易所、登記結算公司進行數據交互和業務核對，完成客戶在交易所內產品的資金、股份清算和結算。

功能定位上主要參考目前中國登記結算公司的作用。行使賬戶注冊登記、自產產品托管、資金交收的重要職能。

7）查詢業務

滿足客戶需要的各種交易流水、對賬單、交割單等業務數據。直接為投資者提供服務的基礎訂單系統，主要用于受理投資者所有場外業務相關請求。

8）理財產品銷售

券商為擴大客戶投資品種范圍，自行提供的各類理財產品的銷售。

9）現金余額理財業務

可將客戶投資賬戶上的現金余額自動申購為貨幣基金，提高客戶的資金收益。

10）其他管理職能

系統參數設置、客戶賬號安全、外圍系統接入、異常交易監控等等。

行業發展早期，大多券商的柜臺系統分別部署在各地營業部，其各自均擁有自己獨立的柜臺系統服務器，后來均集中到了券商總部，各券商租用專用機 房/使用本地機房中的服務器部署柜臺系統。

大致分為報盤系統、接口數據庫、柜臺系統三部分。

柜臺系統的核心可理解為一系列數據庫表，其中包括客戶資料、資金、股票余額、資金 變動、股份變動等信息，發生的業務行為可理解為更新或查找數據表，通過將投資者的 買賣委托快速發往正確的位置完成“交易”。

在中國，任何柜臺系統都必須調用交易所API才能下單。

程序化交易的接口通常是柜臺系統提供的券商私有接口API和券商接口API兩種。

1）券商私有接口API

是提供給第三方金融軟件公司的，第三方軟件公司可以通過券商私有接口API開發出行情軟件或交易軟件，供給個人投資者使用，比如通達信，同花順等。

2）券商接口API

是指券商把其接口進行封裝后，直接供給個人程序化投資者使用。

3）報盤接口API

一般是不可能供給個人用戶使用的，只可能由券商系統提供商和其第三方合作伙伴共同開發。

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相關問答：怎樣可以查詢自己是否開過證券賬戶？

這個網上沒有辦法查到。你可以試試去證券公司的柜臺看看能否查到。