擅長(zhǎng)領(lǐng)域：新型經(jīng)濟(jì)類犯罪刑事辯護(hù)（涉虛擬幣領(lǐng)域的“幫信罪”、“掩飾隱瞞犯罪”、“組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪”、“非法經(jīng)營(yíng)罪”、“開設(shè)賭場(chǎng)罪”等刑事案件）、虛擬貨幣投融資商事糾紛、買賣虛擬幣及外貿(mào)外匯等導(dǎo)致銀行卡凍結(jié)申訴解凍等業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

回答一：銀行卡被凍結(jié)需要區(qū)分兩種凍結(jié)方式，一種是銀行風(fēng)控凍結(jié)，一種是司法凍結(jié)。如果說(shuō)銀行卡是被銀行風(fēng)控凍結(jié)，那么說(shuō)明你的銀行卡在使用過程中入金和出金的數(shù)額及頻率存在異常，觸發(fā)了銀行內(nèi)部反洗錢風(fēng)控系統(tǒng)，于是被銀行風(fēng)控凍結(jié)。還有一種，也是最常見的就是司法凍結(jié)，司法凍結(jié)同樣存在兩種常見情況，其一是民事司法凍結(jié)，主要采取的機(jī)構(gòu)是法院，目的是為了避免訴訟當(dāng)事人惡意轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)而進(jìn)行的一種保護(hù)措施。其二是刑事司法凍結(jié)，主要采取的機(jī)構(gòu)是公安，原因是在偵辦案件過程中發(fā)現(xiàn)受害人的資金流入該銀行卡內(nèi)，于是采取凍結(jié)的措施，避免追贓困難。

回答二：銀行卡觸發(fā)銀行內(nèi)部反洗錢風(fēng)控后，一般會(huì)凍結(jié)三天，如果三天之內(nèi)沒有異常的話會(huì)自動(dòng)解凍，同時(shí)也可以主動(dòng)找到銀行，提交該段時(shí)間內(nèi)的真實(shí)交易情況，證明自己不存在任何的違法違規(guī)行為，也能夠較為快速解凍。

回答三：被法院凍結(jié)后，一般當(dāng)事人可以協(xié)商調(diào)解解凍、也可以可以向法院提出反擔(dān)保，提供相應(yīng)數(shù)額的保單；經(jīng)法院審查后決定是否對(duì)凍結(jié)賬戶進(jìn)行解凍。

回答五：有可能會(huì)，但是大概率不會(huì)。雖然公安機(jī)關(guān)凍結(jié)銀行卡的周期一般是六個(gè)月，但是較為常見的是在凍結(jié)日期到臨后，公安機(jī)關(guān)繼凍發(fā)出續(xù)凍的指令，少部分在凍結(jié)日期到達(dá)后解凍的銀行卡，可能是因?yàn)樯嫌畏缸镆呀?jīng)查清，同時(shí)被凍結(jié)銀行卡的層級(jí)不高或者排除了該卡的刑事懷疑，也會(huì)予以解凍。

回答六：最長(zhǎng)周期凍結(jié)周期可能會(huì)是無(wú)期，因?yàn)楦鶕?jù)法律規(guī)定，公安機(jī)關(guān)有權(quán)利在刑事偵查過程中對(duì)于涉案賬戶持續(xù)凍結(jié)，如果不去處理，那么到期后會(huì)自動(dòng)續(xù)凍，而且之后的凍結(jié)期限可能會(huì)從六個(gè)月延長(zhǎng)至一年。

回答七：一般公安機(jī)關(guān)的司法凍結(jié)都和刑事犯罪相關(guān)，只要你的交易行為或者出金入金的行為容易和違法犯罪沾上邊，那么你的銀行賬戶就會(huì)有凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn)。例如，外貿(mào)商家通過第三方途徑結(jié)匯、參與網(wǎng)絡(luò)賭博、場(chǎng)外交易虛擬貨幣等行為就是凍卡高發(fā)行為。

回答八：首先一定不要參與任何的違法犯罪活動(dòng)，其次，日常的交易過程中凍卡情況比較少見，更多的出現(xiàn)在一些灰色產(chǎn)業(yè)，因?yàn)榛疑a(chǎn)業(yè)游走于法律邊緣，這時(shí)候?qū)儆诠茌犝婵諣顟B(tài)，如果從事這些行業(yè)，一定保留好交易的訂單，審核好付款人的資金流水，做好KYC認(rèn)證和相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)隔離。

回答九：這個(gè)不同辦案機(jī)關(guān)的處置模式會(huì)不一樣，尤其是去年兩高一部出臺(tái)了《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》其中最后一條規(guī)定：“查扣的涉案賬戶內(nèi)資金，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先返還被害人，如不足以全額返還的，應(yīng)當(dāng)按照比例返還。”據(jù)此，有些辦案單位就會(huì)要求對(duì)被凍結(jié)銀行卡內(nèi)的涉案資金進(jìn)行返還或者劃扣。但是我們認(rèn)為據(jù)此進(jìn)行返還或者劃扣是有待商榷的，因?yàn)椋?guī)定中“查扣的涉案賬戶”就存在解釋空間，我們更偏向于此賬戶屬于犯罪分子控制的賬戶，而非因資金轉(zhuǎn)移受到牽連的凍結(jié)賬戶。而且《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》和《刑事訴訟法》都明確了涉案財(cái)產(chǎn)的善意取得制度，作為上位法優(yōu)于下位法，所以《意見》的規(guī)定在實(shí)務(wù)適用中同樣存在問題。

回答十一：如果你沒有從事違法犯罪活動(dòng)，正常的生意往來(lái)，導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)，那么去辦案單位做筆錄進(jìn)行銀行卡解凍，一般風(fēng)險(xiǎn)不大，但是如果涉及到灰色交易或者一些新型的交易方式，那么會(huì)存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，需要做好詳細(xì)的說(shuō)明材料和證明文件。

回答十二：這個(gè)需要結(jié)合各地公安機(jī)關(guān)的辦案風(fēng)格、還有卡的層級(jí)、交易的性質(zhì)等綜合情況來(lái)研判，有些是可以進(jìn)行遠(yuǎn)程的方式解凍，但是現(xiàn)在隨著“斷卡行動(dòng)”的不斷升級(jí)，公安機(jī)關(guān)對(duì)于涉案銀行卡的解凍也越來(lái)越謹(jǐn)慎，辦案的流程也越來(lái)越規(guī)范化，這就導(dǎo)致可能不做筆錄，遠(yuǎn)程解凍的現(xiàn)象逐漸減少。