在基金投資中，我們最為關(guān)注的基金凈值其實(shí)就是代表了我們最終的收益情況，而它又有單位凈值和累計(jì)凈值兩種，我們會(huì)發(fā)現(xiàn)，有些基金的單位凈值和累計(jì)凈值相同，有些基金不同。這種情況是為什么呢？當(dāng)二者一樣時(shí)，說明了什么？

單位凈值和累計(jì)凈值一樣說明什么？

單位凈值是指基金的銷售價(jià)格也就是成本價(jià)，累計(jì)凈值則是指基金最新的凈值加上基金有史以來的所有分紅業(yè)績(jī)的總和，簡(jiǎn)單地用公式表示就是，累計(jì)凈值=單位凈值+累計(jì)分紅。

基金單位凈值和累計(jì)凈值若是不同，主要是基金的分紅或拆解導(dǎo)致的。如果基金從成立之初至今從來沒有過分紅或者拆解，那么這支基金的單位凈值和累計(jì)凈值就是相同的。如果基金進(jìn)行分紅，單位凈值就會(huì)被扣除掉一部分，這也就造成單位凈值與累計(jì)凈值出現(xiàn)差異了。

基金單位凈值和累計(jì)凈值的差異主要就是看基金是否進(jìn)行了分紅或是拆解，分紅次數(shù)多了，累計(jì)凈值自然遠(yuǎn)大于單位凈值。而從不分紅、不拆解的基金，累計(jì)凈值就等于單位凈值。

對(duì)于投資者，我們衡量基金整體收益，要看累計(jì)凈值。而單位凈值存在的意義則是用于基金交易，畢竟落入基民口袋的分紅，不再屬于基金資產(chǎn)，切不可再計(jì)入成交凈值。

這里還有一點(diǎn)要提醒大家的一點(diǎn)就是，基金分紅并不意味著額外的收益，這只不過是將收益落袋為安，相當(dāng)于是把錢從左口袋，放到了右口袋，并沒有額外增收。