基金分紅是指基金管理人將基金收益的一部分以現(xiàn)金或基金份額的方式派發(fā)給投資人，不同類(lèi)型的基金分紅方式是有區(qū)別的，比如封閉式基金分紅跟開(kāi)放式基金分紅規(guī)則會(huì)有不同，下面給大家介紹下封閉式基金分紅相關(guān)規(guī)則。

封閉式基金一般采用什么方式分紅?

現(xiàn)金分紅，封閉式基金的分紅方式都是現(xiàn)金分紅，因?yàn)樵诜忾]期內(nèi)基金的份額不能改變，故而只能現(xiàn)金分紅，因?yàn)榧t利再投資是會(huì)增加基金的份額的。比如你持有某封閉式基金200份額，公司發(fā)布分紅公告的時(shí)候明確表示每10份額分1元，那么分紅之后你可以獲得20元。

封閉式基金的分紅方式默認(rèn)為現(xiàn)金紅利，紅利直接發(fā)放到資金賬號(hào)，無(wú)需手動(dòng)領(lǐng)取。基金現(xiàn)金分紅確認(rèn)金額=享受分紅權(quán)益的基金份額×每基金份額派發(fā)紅利金額。

基金的分紅方式有以下幾種：

【1】開(kāi)放式基金：默認(rèn)現(xiàn)金分紅，但對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，一般在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。

【2】貨幣基金：默認(rèn)紅利再投資，并且無(wú)法進(jìn)行修改。

【3】封閉式基金：默認(rèn)為現(xiàn)金分紅，并且無(wú)法進(jìn)行修改。

【4】REITs基金：默認(rèn)為現(xiàn)金分紅，詳細(xì)請(qǐng)您以基金公告為準(zhǔn)。

基金分紅之后，會(huì)除權(quán)除息，那么凈值會(huì)降低。基金分紅后凈值=分紅權(quán)益登記日未除權(quán)基金份額凈值-基金單位份額分紅金額。