基金是***市場(chǎng)上比較火爆的***產(chǎn)品，如果想要終止基金，是需要手動(dòng)贖回的，那么基金贖回的凈值應(yīng)該按哪天算？基金贖回凈值有哪些計(jì)算方式呢？下面本站為大家準(zhǔn)備了相關(guān)內(nèi)容，以供參考。

一般來(lái)說(shuō)，基金贖回是按當(dāng)日或者次日的基金凈值進(jìn)行計(jì)算的，交易日下午三點(diǎn)前贖回基金的，按贖回當(dāng)天收盤(pán)時(shí)的凈值計(jì)算，第二個(gè)交易日確認(rèn)份額，份額確認(rèn)后資金到賬；交易日下午3點(diǎn)后贖回基金的，按照第二個(gè)交易日收盤(pán)時(shí)的凈值計(jì)算，第三個(gè)交易日確認(rèn)份額，份額確認(rèn)后資金到賬。基金贖回到賬時(shí)間一般為1-3個(gè)工作日，具體取決于基金合同和基金管理人的規(guī)定。

基金贖回凈值是指根據(jù)基金管理人公布的基金凈值計(jì)算出來(lái)的，該凈值通常是按照一定規(guī)則計(jì)算得到的。具體來(lái)說(shuō)，基金贖回凈值可按照以下方式進(jìn)行計(jì)算：

1、T日收盤(pán)價(jià)法

按照基金贖回申請(qǐng)?zhí)峤划?dāng)日的基金單位凈值為基礎(chǔ)，加上或扣除當(dāng)天的分紅或費(fèi)用，就可以計(jì)算出該基金的贖回凈值。

2、T-1日收盤(pán)價(jià)法

按照基金贖回申請(qǐng)?zhí)峤磺耙惶斓幕饐挝粌糁禐榛A(chǔ)，加上或扣除當(dāng)日的分紅或費(fèi)用，就可以計(jì)算出該基金的贖回凈值。這種方式適用于部分基金在T日收市后即刻公布T-1日凈值的情況。

3、T+1日收盤(pán)價(jià)法

按照基金贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓笠惶斓幕饐挝粌糁禐榛A(chǔ)，加上或扣除申請(qǐng)贖回當(dāng)日的分紅或費(fèi)用，就可以計(jì)算出該基金的贖回凈值。這種方式適用于在申請(qǐng)贖回后需要一定時(shí)間才能處理贖回的基金。

以上三種計(jì)算方式中，以T日收盤(pán)價(jià)法最為常見(jiàn)。此外，還有一些特殊情況需要特別注意：

1、基金贖回凈值可能會(huì)受到場(chǎng)內(nèi)交易流通性的影響，例如因?yàn)榛鹨?guī)模過(guò)大導(dǎo)致買賣價(jià)差較大。

2、對(duì)于貨幣基金等基金類型，其贖回凈值通常按照T-1日收盤(pán)價(jià)法計(jì)算，并且不計(jì)提贖回費(fèi)用。

3、對(duì)于指數(shù)型基金、ETF等基金類型，其贖回凈值通常采用T日收盤(pán)價(jià)法計(jì)算，但在實(shí)際市場(chǎng)中由于其交易方式和基金份額買賣方式的不同，其贖回價(jià)格可能會(huì)出現(xiàn)明顯偏差。