上饒銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行功能介紹

賬戶管理

為您提供一組管理企業(yè)下掛賬戶業(yè)務(wù)的功能。它為您提供每周7*24小時全天候賬戶服務(wù)。主要提供了對客戶已下掛到企業(yè)網(wǎng)銀中的所有賬戶基本信息及交易信息的查詢功能。

1、賬戶余額查詢

查詢下掛到企業(yè)網(wǎng)銀中所有賬戶的即時余額，并支持打印功能。通過此功能您可查詢到所有您下掛到企業(yè)網(wǎng)銀的定期、活期賬戶的余額信息。

2、交易明細(xì)查詢

查詢已下掛到企業(yè)網(wǎng)銀中的結(jié)算賬戶的交易明細(xì)，并支持下載、打印功能。

3、賬戶別名設(shè)置

您可通過此功能對網(wǎng)銀下掛賬號的別名進(jìn)行設(shè)置或修改。賬號別名用于您簡單的標(biāo)識某個賬號。一般來說，賬號別名是對賬號的簡短說明。

企業(yè)付款

主要為您提供了轉(zhuǎn)賬匯款、支付結(jié)算及大額預(yù)約服務(wù)。包括企業(yè)內(nèi)轉(zhuǎn)賬、行內(nèi)轉(zhuǎn)帳、行外轉(zhuǎn)帳、批量轉(zhuǎn)賬、國內(nèi)小額快速匯款、省內(nèi)匯款等。

如您當(dāng)日的累計轉(zhuǎn)賬金額超過200萬元時或者單筆轉(zhuǎn)帳金額超過50萬的時候，為確保您的資金安全，我們將會對這筆資金進(jìn)行落地授權(quán)，你只需要電話通知網(wǎng)銀開戶行讓他們授權(quán)即可將資金轉(zhuǎn)帳出去。

1、企業(yè)內(nèi)轉(zhuǎn)賬

通過本功能，您可以給自己企業(yè)下掛在本行的賬戶進(jìn)行方便快捷的轉(zhuǎn)賬，為24小時服務(wù)且實時到賬。

2、對外轉(zhuǎn)賬

通過本功能，您可對非本企業(yè)注冊的下掛賬號進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，并且對相同開戶行，或不同開戶行的賬戶均可執(zhí)行轉(zhuǎn)賬。

首先，您選擇付款賬號、轉(zhuǎn)賬類型，填寫收款單位、收款賬號以及轉(zhuǎn)賬金額，若轉(zhuǎn)賬類型選擇為行外匯款，則需再選擇收款銀行；您也可以點擊頁面下方的從模板復(fù)制”按鈕，從曾經(jīng)提交過的對外付款指令中，復(fù)制全部的提交條件到提交頁面。其次，您可以選擇是否輸入或選擇用途，是否輸入備注。用途可以看作是對本次交易的簡要描述，備注可以是更為詳細(xì)的說明，可根據(jù)需要自行填寫，兩者都不要求必須輸入。

3、國內(nèi)小額快速匯款

將款項匯入同城或異地其他銀行的賬戶，7×24小時運行資金實時到帳。轉(zhuǎn)帳金額不能超過5萬元。

4、省內(nèi)匯款

功能描述：將款項匯入江西省內(nèi)其他銀行的賬戶。工作日的8:30－16:30，資金實時到達(dá)收款行，但具體到賬時間取決于收款行系。

5、批量轉(zhuǎn)賬

通過本功能，您可以批量的進(jìn)行轉(zhuǎn)賬付款，包括對本企業(yè)下掛賬號、企業(yè)外行內(nèi)轉(zhuǎn)賬、企業(yè)外行外轉(zhuǎn)賬；批量轉(zhuǎn)賬在操作上提供兩種方式：手工輸入和文件導(dǎo)入。

一、手工輸入方式：

首先，您選擇付款賬號、轉(zhuǎn)賬類型，填寫收款單位、收款賬號以及轉(zhuǎn)賬金額，若轉(zhuǎn)賬類型選擇為行外匯款，則需再選擇收款銀行。

其次，您可以選擇是否輸入備注。備注可以是對此筆交易較為詳細(xì)的說明，可根據(jù)需要自行填寫，不要求必須輸入。

最后，點擊添加按鈕，將轉(zhuǎn)賬的指令加入批量列表中。重復(fù)上述操作可繼續(xù)添加。

二、文件導(dǎo)入方式：

首先，輸入本次批量轉(zhuǎn)賬的總金額、總筆數(shù)，之后通過瀏覽”按鈕，選擇要導(dǎo)入的批量轉(zhuǎn)賬文件。注意批量轉(zhuǎn)賬的文件，可以通過離線客戶端軟件來制作。確保輸入的總金額、總筆數(shù)與文件中的相一致，否則無法提交成功。

集團(tuán)資金劃撥

提交集團(tuán)資金劃撥指令，即對劃撥指令的發(fā)起。根據(jù)付款公司和收款公司的性質(zhì)，劃撥指令分為：資金上劃、資金下?lián)堋?nèi)部劃撥三種。

1、資金上劃

通過本功能，您可以給自己企業(yè)總公司的賬戶進(jìn)行方便快捷的資金上劃。

2、資金下劃

通過本功能，您可以給自己企業(yè)的子公司的賬戶進(jìn)行方便快捷的資金下?lián)堋?/p>

3、內(nèi)部劃撥

通過本功能，您可以給自己企業(yè)的平級分公司的賬戶進(jìn)行方便快捷的內(nèi)部劃撥。

預(yù)約服務(wù)

付款指令，即發(fā)起一筆預(yù)約交易。預(yù)約的交易分為企業(yè)內(nèi)付款、對外付款兩種，預(yù)約交易不提供批量的方式。

1、企業(yè)內(nèi)預(yù)約付款

通過本功能，您可以給自己企業(yè)下掛的賬戶進(jìn)行預(yù)約轉(zhuǎn)賬指令提交。

首先，您必須選擇收款方賬號和付款方賬號，并輸入轉(zhuǎn)賬金額，輸入或選擇預(yù)約處理時間。

其次，您可以選擇是否輸入或選擇用途，是否輸入備注。用途可以看作是對本次交易的簡要描述，備注可以是更為詳細(xì)的說明，可根據(jù)需要自行填寫，兩者都不要求必須輸入。

2、對外預(yù)約付款

通過本功能，您可對非本企業(yè)注冊的下掛賬號進(jìn)行預(yù)約轉(zhuǎn)賬指令提交，并且對相同開戶行，或不同開戶行的賬戶均可執(zhí)行轉(zhuǎn)賬。

首先，您選擇付款賬號、轉(zhuǎn)賬類型，填寫收款單位、收款賬號、轉(zhuǎn)賬金額以及預(yù)約處理時間，若轉(zhuǎn)賬類型選擇為行外匯款，則需再選擇收款銀行。

其次，您可以選擇是否輸入或選擇用途，是否輸入備注。用途可以看作是對本次交易的簡要描述，備注可以是更為詳細(xì)的說明，可根據(jù)需要自行填寫，兩者都不要求必須輸入。

代理業(yè)務(wù)

1、行內(nèi)代發(fā)

本通過網(wǎng)上銀行，給本企業(yè)職工的行內(nèi)賬戶發(fā)放工資，差旅費等款項。主要業(yè)務(wù)包括：行內(nèi)代發(fā)文件提交、行內(nèi)代發(fā)指令處理、行內(nèi)代發(fā)指令維護(hù)、行內(nèi)代發(fā)入賬結(jié)果查詢。企業(yè)可以根據(jù)上饒銀行提供的代發(fā)工資文件格式，文件為excel文件,擴(kuò)展名為.xls，格式中包括賬號/卡號、用戶姓名、交易金額，付款賬戶為企業(yè)在上饒銀行開立的結(jié)算賬戶，且為網(wǎng)銀注冊賬戶，此業(yè)務(wù)為24小時服務(wù)且實時轉(zhuǎn)賬

2、行內(nèi)代扣

通過網(wǎng)上銀行，可以從企業(yè)職工的行內(nèi)賬戶中扣除水電費、煤氣費等。主要業(yè)務(wù)包括：行內(nèi)代扣文件提交、行內(nèi)代扣指令處理、行內(nèi)代扣指令維護(hù)、行內(nèi)代扣入賬結(jié)果查詢。

3、行外代扣

是指客戶通過上饒銀行發(fā)起，經(jīng)網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)向付款人主動收款的業(yè)務(wù)。包括實時代收費、自動貸款還款等，借記業(yè)務(wù)需要實現(xiàn)簽訂授權(quán)支付協(xié)議。

4、代發(fā)結(jié)果查詢

本交易為企業(yè)代發(fā)工資后查詢出交易的狀態(tài)和工資明細(xì)。只能查詢起止時期間隔為3個月的交易，企業(yè)代發(fā)完成，要查看本批次的處理結(jié)果，如代發(fā)失敗則要重新代發(fā)。

通過此業(yè)務(wù)您可以選擇需要查詢的起止日期和代發(fā)單位賬號查詢出結(jié)果，并通過選擇代發(fā)工資批次號”進(jìn)入代發(fā)工資明細(xì)查詢，查看處理結(jié)果是否成功。

貸款業(yè)務(wù)

1、貸款信息查詢

您可以查詢選定還款賬戶下的所有貸款信息，包括：借據(jù)號，貸款金額，貸款余額，貸款期限，還款方式等。

2、貸款還款信息查詢

您可以通過該功能，查詢出您還款賬戶下每筆貸款的還款明細(xì)。

3、貸款欠款信息查詢

您可以通過該功能，查詢出您還款賬戶下每筆貸款的欠款明細(xì)。

他行帳戶管理

1、協(xié)議管理

賬戶所有人與開戶銀行之間通過商業(yè)銀行網(wǎng)銀跨行支付清算系統(tǒng)簽訂協(xié)議，授權(quán)開戶銀行在無需賬戶所有人輸入賬號、密碼的情況下，根據(jù)協(xié)議內(nèi)容核驗通過后即可向查詢行反饋賬戶相關(guān)信息。

授權(quán)支付協(xié)議，付款人與付款人開戶行之間簽訂的協(xié)議，授權(quán)付款行無需付款人輸入賬號、密碼，根據(jù)協(xié)議內(nèi)容核驗通過后即可向收款人進(jìn)行付款。

2、他行帳戶余額和明細(xì)查詢

賬戶信息查詢業(yè)務(wù)：賬戶信息查詢業(yè)務(wù)是指客戶委托其他商業(yè)銀行或非金融支付服務(wù)組織通過網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)查詢自身或授權(quán)人指定的一個或多個銀行結(jié)算賬戶信息的業(yè)務(wù)，查詢內(nèi)容包括賬戶余額、交易明細(xì)等。

電子匯票

客戶服務(wù)

為企業(yè)網(wǎng)銀用戶，提供的一系列便于完成轉(zhuǎn)賬等主功能的附屬功能，主要包括：收款單位名冊維護(hù)、付款用途維護(hù)、操作員額度查詢、個人信息瀏覽四大部分。

1、收款單位名冊維護(hù)

通過本功能，您可以對您要付款的對象以名冊的形式進(jìn)行方便的管理。

2、付款用途維護(hù)

通過本功能，您可以對您的付款用途進(jìn)行方便的管理。

3、操作員額度查詢

通過本功能，您可以查詢您自己操作員的額度限制、可用賬戶的額度限制、可用業(yè)務(wù)的額度限制。

4、個人信息瀏覽

通過本功能，您可以查詢本操作員的基本信息、可用賬戶、已開通的交易。

企業(yè)管理臺

1、用戶管理

通過本功能，您可以對本企業(yè)下其他操作員（即用戶）進(jìn)行管理，包括用戶信息的維護(hù)，用戶使用賬戶權(quán)限的維護(hù)，用戶使用交易權(quán)限的維護(hù)等。

2、授權(quán)模式管理

通過本功能，您可以對本企業(yè)中，您有使用權(quán)限的交易的授權(quán)模式進(jìn)行維護(hù)，主要包括新建授權(quán)模式、修改授權(quán)模式、刪除授權(quán)模式、修改交易所使用的授權(quán)模式。

3、交易額度管理

通過本功能，您可以對本企業(yè)中，賬號的限額、各交易的限額、各用戶的限額進(jìn)行維護(hù)。

消息中心

該功能，為用戶在交易的授權(quán)流程中扮演的角色提供一種消息通知；并且，用戶也可以通過手動的方式，發(fā)消息給本企業(yè)中的其他操作員，接收消息的人員在登錄網(wǎng)銀后，即可看到相應(yīng)消息。

修改專業(yè)版密碼

用戶可以修改自己的網(wǎng)銀登錄密碼和交易密碼。

密碼種類選擇要修改的是登錄密碼還是交易密碼。其次輸入舊密碼、新密碼和密碼確認(rèn)。

將會提示您的密碼的安全性，建議您盡量使用較高級別的密碼。恢復(fù)交易密碼按鈕，輸入登錄密碼，將使您的交易密碼恢復(fù)成與登錄密碼相同。恢復(fù)后建議您即使修改交易密碼，登錄密碼和交易密碼盡量不要相同。