一、申購：

1、凈申購基金金額＝申購基金金額÷（1＋申購基金費率）；

2、申購基金費用＝申購基金金額－凈申購基金金額；

3、申購基金份額＝凈申購基金金額÷T日基金份額凈值。

二、贖回：

1、贖回總額＝贖回份額×T日基金份額凈值；

2、贖回費用＝贖回總額×贖回費率；

3、贖回凈額＝贖回總額－贖回費用。

一般來說，基金份額是根據基金確定份額當日的基金凈值來確定的，這與購買時間、確認時間是沒有什么關系的。基金會在每日收盤后形成一個新的基金凈值，用戶在當日購買基金份額后，實際購買價格為當日收盤價。以上就是基金份額怎么計算相關內容。

基金持有的份額比本金少是虧損嗎

基金持有的份額低于本金并不意味著投資虧損。基金持有的份額是根據基金的凈值計算的。如果客戶購買10000只基金，當日基金凈值為1.02人民幣，此時基金持有的份額為1萬/1.02=9803.92份，這個9803.92就是基金的份額，從數據統計來看，基金持有比例比投資基金少。

基金持有的份額比本金少是很正常的。每個基金份額表明基金的凈值，基金的凈值每天都會發生變化，其總額也會發生變化，而基金的總資產是=基金凈值×份額，也就是說，有時候持有的份額比本金少，不一定是虧損，持有份額與基金盈利虧損是無關的。

為什么持股份額與本金不同

1、附加費：基金買入是會需要支付手續費的，而附加費一般都是從資金中扣減，也就造成買入之后金額比本錢少了；

2、基金凈值的轉變：基金凈值隨時變化，造成基金資產還會繼續發生轉變。當價格產生變化時，基金的持有份額不易轉變，可是基金的凈值會變動，進而還會促進投資者的資金資產發生變化；

3、僅有當基金凈值是1時：基金的持有份額才能夠和本錢一樣，當基金凈值超過1時，基金持有份額比訂購的本錢還要少。

基金的持有份額有什么作用

基金的持有份額是指用戶在賣出基金時所持有的基金總數，基金份額與股權相近，用戶憑所持有的基金份額享有基金盈利支配權。確定認購后，持有的基金份額就確定不會發生變化。