凈值估算是一些基金網站根據基金披露出的持倉信息結合股市情況,預計估算出的基金凈值,這種提前估算出的基金凈值通常只能作為參考,不能當成基金實際凈值來看,在準確性方面大有不足。這些基金網站為了迎合投資者想要提前知道基金凈值的心里,在基金公司還未公布當日基金凈值之前,提前預計估算出的基金凈值以供參考。
基金凈值實際上是基金單位凈值,基金每單位的凈值等于基金總資產處于基金發(fā)行的份額。在進行開放式基金申購和贖回時,都是以基金凈值為準。不管是什么類型的基金,在基金運營的過程中,基金凈值都會隨市場波動變化,特別是開放式基金,因為其資產規(guī)模以及發(fā)行份額都不固定,所以變化更多。基金凈值能夠較為準確的反應一只基金的真實價值,同時也能夠較為準確的對一只基金進行計價和報價。